2020年FCA罚款减半，数量创历史新低

2020年，英国金融行为监管局（FCA）所处的罚款减少了一半以上，因为处罚数量已降至历史最低。

监管机构今年已经进行了1.84亿英镑的处罚，而2019年则为3.92亿英镑。罚款数量从21次下降到10次。

12月15日，FCA似乎为今年画上了一个圆满的句号，对巴克莱银行的罚款为2600万英镑，原因是该银行对待财务困难的客户。劳埃德银行集团因不公平对待陷入困境的抵押贷款客户而被FCA处以6400万英镑的罚款，这也是今年最大的一笔罚款。

FCA下一笔最大的罚款是对高盛的罚款，作为马来西亚1MDB丑闻29亿美元国际和解的一部分，高盛支付了4800万英镑。英国央行也对高盛罚款4800万英镑。

其他数百万英镑的处罚是德国商业银行伦敦分行反洗钱措施松懈的3800万英镑，TFS-Icap的340万英镑和Moneybarn的280万英镑。

年度罚款总数是FCA自2013年接管金融服务局以来的最低值，也低于FSA追溯到2007年公开记录停止的任何一年的数字。

在安德鲁-贝利辞去首席执行官职务担任英格兰银行行长后，FCA在2020年出现了变化。战略主管克里斯托弗-伍拉德成为临时首席执行官，但错过了伦敦证券交易所首席执行官Nikhil Rathi的永久工作，他在10月接任。

监管机构也一直忙于为金融业在12月31日结束后的过渡期和Covid-19危机的影响做好业务准备。

FCA已经告诉银行给客户提供支付假期和免息透支，以帮助他们在冠状病毒紧急期间。它还向高等法院提出了一个测试案例，裁定投保人在业务中断保险上寻求赔付。

FCA发言人说。”在疫情期间，执法工作照常进行。FCA将在怀疑有严重不当行为的情况下立案，新案件的数量和结果每月和每年都有波动。没有什么东西应该被解读成数字。”

FCA罚款后的执法成本是支付给财政部的，不过在2012年之前，它们被用来降低行为良好的公司的监管成本。

周三，财富管理和金融咨询部门呼吁财政部将这笔钱转用于降低金融服务补偿计划（FSCS）的成本。

行业组织PIMFA的政策总监Tim Fassam表示。”这将限制金融服务补偿计划的征收增加到一个更容易管理的水平，或者，有可能完全扭转金融服务补偿计划的征收增加。最近几年的情况表明，当市场出现问题时，会对消费者造成伤害，经营良好的公司会通过FSCS埋单。”

FCA的罚款在2019年创下四年来的新高，因为它们从前一年的6100万英镑反弹。当时该监管机构被指责未能保护消费者。2014年，监管机构因银行操纵外汇市场而向其收取11亿英镑的罚款达到顶峰。